Hebelprodukte

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Kurze Definition:

Hebelprodukte sind Finanzprodukte die einen überproportionalen Gewinn oder Verlust ermöglichen, beispielsweise Optionsscheine. Sie sind sehr spekulativ.

Weitere Informationen:

Hebelprodukte sind Optionsscheine, Zertifikate oder CFDs. Da jedes Hebelprodukt unterschiedlich aufgebaut ist und manchmal ganz unterschiedliche Eigenschaften hat, schaust du am besten beim jeweiligen Thema vorbei, wenn du mehr darüber wissen möchtest.

Ganz allgemein: Wie funktioniert so ein Hebelprodukt überhaupt?

Nehmen wir als Beispiel den DAX. Du siehst, dass der DAX bei ungefähr 12.500 Punkten steht. Wenn du jetzt mit 500€ auf den DAX „wettest“ und gewinnst, machst du Rendite. Logisch. Du könntest einen Index oder ETF auf den DAX setzen und dann denn Gewinn einstreichen. Aber es geht noch besser.

Verwendest du einen Hebel von z.B. 20:1 kannst du mit 2.000€ einsteigen so dass die Rendite viel größer wird. Du musst aber die 2.000€ nicht selbst aufbringen, sondern nur den Margin. Den Margin kann man als eine Art Sicherheitskonto beschreiben. Wie hoch er ist, hängt vom jeweiligen Hebelprodukt ab. Je höher der Hebel desto niedriger der Margin.

Aus gesetzlichen Vorgaben gibt es nur 4 Hebel:

30:1 auf Währungen wie den USD, Margin: 3,33%
20:1 auf wichtige Indizes wie den DAX, Margin: 5%
10:1 auf Rohstoffe wie Silber, Margin: 10%
5:1 auf Aktien, Margin: 20%

Hier ein kleines Beispiel

Gesamtkapital (EUR)5.000
Stückzahl5 DAX-CFDs Long
Kaufkurs5.000
Positionsgröße (EUR)5 x 5.000 = 25.000
Margin (EUR)25.000 x 5 % = 1.250
 

Hebelprodukte Vorteile:

  1. Es gibt eine überproportionale Gewinnchance.
  2. Schon mit einem geringen Einsatz kannst du viel Geld verdienen.
  3. Der Volatilitätseinfluss (Schwankungseinfluss) ist sehr gering.
  4. Du kannst mit mehr Geld arbeiten als du eigentlich hast.

Hebelprodukte Nachteile:

  1. Hebelprodukte sind nur für erfahrene Anleger geeignet.
  2. Es gibt eine überproportionale Verlustchance = großes Risiko.
  3. Viele unterschiedliche Konditionen.
  4. Keine Volatilitätsstrategien.

Fazit: Für mich sind Hebelprodukte viel zu spekulativ, da das Risiko des Verlustes im Vergleich zur Rendite viel zu groß ist. Für Trader sind Hebel sicherlich eine super Sache. Für mich als Buy &Hold Investor ist dies aber zun ge wagt und nicht mein Terrain.

Wenn du wissen willst, wie sich dein Hebelprdukt entwickelt musst du nur auf diese Seite hier gehen und die WKN eingeben.

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